Politique KYC et LBC de 1win

1win applique des procédures de vérification d’identité et de contrôle des transactions afin de prévenir la fraude, de lutter contre les activités financières criminelles et de se conformer aux obligations réglementaires en vigueur. Ces démarches visent à préserver un environnement de jeu sûr et équitable pour l’ensemble des utilisateurs.

Les garanties offertes aux utilisateurs dans ce cadre incluent :

• Jeu équitable : des conditions identiques et transparentes pour tous les titulaires de compte, sans manipulation ni avantage indu.
• Protection des utilisateurs : des mécanismes de contrôle actifs pour prévenir toute utilisation abusive de la plateforme.
• Transparence : une communication claire sur les obligations de conformité et les procédures applicables.
• Conformité réglementaire : le respect des dispositions légales relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, conformément aux textes en vigueur en Côte d’Ivoire.

Tout nouvel utilisateur est tenu de compléter la procédure de vérification de son identité avant de pouvoir accéder à l’ensemble des fonctionnalités de la plateforme, notamment les dépôts, les retraits et la participation aux jeux. La soumission de documents valides et à jour constitue une obligation pour chaque titulaire de compte.

Les catégories de documents susceptibles d’être demandées sont les suivantes :

• Pièce d’identité officielle avec photo : tout document délivré par les autorités compétentes permettant d’établir l’identité du titulaire de compte, tel qu’une carte nationale d’identité, un passeport ou un permis de conduire en cours de validité.
• Justificatif de domicile : document récent attestant de l’adresse de résidence de l’utilisateur, délivré par un organisme reconnu.
• Confirmation de propriété du moyen de paiement : document ou preuve établissant que le moyen de paiement utilisé appartient bien au titulaire du compte enregistré.

1win met en œuvre un ensemble de contrôles structurés afin de détecter et de prévenir toute tentative de blanchiment de capitaux ou d’activité illégale sur la plateforme. Ces dispositifs sont intégrés à chaque étape du parcours de l’utilisateur, de l’inscription aux opérations financières.

Les mesures de surveillance et de contrôle appliquées comprennent :

• Surveillance des transactions : un suivi continu des opérations financières réalisées sur la plateforme afin d’identifier tout comportement inhabituel.
• Détection automatisée : des règles algorithmiques permettant de signaler automatiquement les activités suspectes pour examen approfondi.
• Contrôle renforcé : une procédure de vérification approfondie applicable aux situations présentant un niveau de risque élevé, conformément aux normes de vigilance renforcée.
• Examen des transferts atypiques : une analyse dédiée aux virements ou dépôts d’un montant élevé ou dont le schéma s’écarte des habitudes du titulaire de compte.
• Évaluation du niveau de risque : un système de notation permettant de classer les utilisateurs et les transactions selon leur profil de risque.
• Contrôle des listes de sanctions et des PPE : une vérification systématique des utilisateurs au regard des listes de sanctions internationales et des listes de personnes politiquement exposées.
• Signalement aux autorités compétentes : une obligation de déclaration auprès des autorités réglementaires en cas de détection d’activités suspectes, conformément aux obligations légales applicables en Côte d’Ivoire.

La plateforme 1win impose des restrictions strictes sur certains comportements afin de garantir la conformité aux exigences réglementaires en matière de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux. Tout manquement à ces interdictions expose le titulaire de compte à des mesures d’enforcement immédiates.

Les activités suivantes sont formellement interdites :

• Création de comptes multiples : l’ouverture de plusieurs comptes par un même utilisateur en vue de contourner les procédures de vérification ou de cumuler des avantages.
• Utilisation de documents falsifiés ou volés : la soumission de pièces d’identité ou de justificatifs non authentiques lors des procédures de vérification d’identité.
• Tentatives de blanchiment : toute opération visant à introduire, dissimuler ou transférer des fonds d’origine illicite via la plateforme.
• Manipulation du système : toute action destinée à contourner les mécanismes de sécurité, à exploiter des failles techniques ou à fausser les résultats des jeux.
• Cession ou partage de l’accès au compte : le transfert, la vente ou le partage des identifiants de connexion à des tiers.
• Utilisation de moyens de paiement appartenant à des tiers : le recours à des instruments de paiement dont le titulaire de compte n’est pas le propriétaire légitime.
• Usurpation d’identité : la fourniture de données personnelles inexactes, incomplètes ou appartenant à une autre personne lors de la procédure d’inscription ou de vérification.

Tout manquement aux obligations de conformité en matière de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux entraîne l’application de mesures correctives par la plateforme, sans préavis obligatoire. Les sanctions susceptibles d’être appliquées incluent la suspension temporaire ou permanente du compte concerné, le gel ou la confiscation des fonds associés à une activité suspecte, l’annulation des mises ou des gains liés à des transactions non conformes, ainsi que le signalement du dossier aux autorités réglementaires ou judiciaires compétentes, conformément aux obligations légales en vigueur en Côte d’Ivoire.

Chaque titulaire de compte est tenu de fournir des informations personnelles exactes, complètes et à jour lors de son inscription et tout au long de l’utilisation de la plateforme. La procédure de vérification d’identité doit être complétée dans les délais indiqués par la plateforme, sans quoi l’accès aux fonctionnalités de dépôt et de retrait peut être restreint. En cas de demande de documents supplémentaires par le service de conformité, l’utilisateur est tenu d’y répondre dans les meilleurs délais afin d’éviter toute interruption de service. L’utilisation exclusive de moyens de paiement dont l’utilisateur est le propriétaire légitime constitue une obligation fondamentale pour assurer la protection des données personnelles et la sécurité du compte. Par ailleurs, tout utilisateur qui constaterait une activité inhabituelle ou suspecte sur son compte est invité à en informer sans délai le service compétent de la plateforme.

1win s’engage à maintenir des normes élevées en matière de jeu équitable et de transparence afin de protéger chaque utilisateur et de préserver un environnement de jeu sécurisé et conforme aux exigences légales applicables en Côte d’Ivoire. Cet engagement se traduit par une série de principes appliqués de manière constante sur la plateforme.

Ces principes incluent :

• Conformité aux normes de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment : application rigoureuse des procédures réglementaires en vigueur pour l’ensemble des utilisateurs.
• Confidentialité et protection des données personnelles : traitement sécurisé des informations collectées, dans le respect des dispositions légales relatives à la protection des données.
• Surveillance continue des activités suspectes : un contrôle permanent des transactions et des comportements afin de détecter toute anomalie au sein de la plateforme.
• Prévention des manipulations et des comportements déloyaux : des mécanismes de détection et de sanction des pratiques contraires aux règles de jeu équitable.
• Accompagnement des utilisateurs sur les questions de sécurité : un service disponible pour répondre aux interrogations relatives à la protection du compte et à la sécurité des transactions.
• Responsabilité partagée : la conformité est une démarche conjointe entre la plateforme et ses utilisateurs, chacun contribuant à la sécurité collective de l’environnement de jeu.
• Conditions égales pour tous les utilisateurs : des règles identiques appliquées sans distinction à l’ensemble des titulaires de compte enregistrés sur la plateforme.